در بازارهای مالی، معمولاً معامله‌گران دو راهکار اصلی برای افزایش دارایی‌های خود انتخاب می‌کنند و آن دو راه ترید و سرمایه‌گذاری است. این دو رویکرد، با وجود هدف مشترک که همان افزایش دارایی باشد، در روش‌ها، استراتژی‌ها و بازه‌های زمانی فعالیت متفاوت هستند. تشخیص اینکه کدام یک برای اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری شما مناسب است، نیازمند درک عمیق از ویژگی‌های هر یک است. در این مقاله سعی می‌کنیم تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری را تشریح کنیم و به ابعاد مختلف انتخاب هر یک اشاره کنیم؛ با بیتفا همراه باشید.
ترید یا سرمایه‌گذاری؟
همان‌طور که در مقدمه به آن اشاره شد، دو رویکرد ترید و سرمایه‌گذاری هر دو از اعتبار کافی برای انتخاب به عنوان نحوه فعالیت در بازارهای مالی برخوردار هستند. نکته قابل توجه این است برای اینکه بین دو رویکرد ترید و یا سرمایه‌گذاری انتخاب درستی داشته باشید، باید شناخت خوبی نسبت به هر دو پیدا کنید.
در قسمت‌های بعدی مقاله ابتدا به تعریف و ویژگی‌های ترید و سرمایه‌گذاری به صورت مجزا می‌پردازیم و سپس مقایسه‌ای بین این دو صورت می‌دهیم. اگر که هنوز بین این دو رویکرد انتخاب خود را قطعی نکرده‌اید؛ تا انتهای این متن همراه ما باشید.
ابتدا به معرفی ترید و ویژگی‌های آن می‌پردازیم.
ترید چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟
ترید در بازارهای مالی به خرید و فروش یک ارز دیجیتال، سهام و یا دارایی به منظور کسب سود گفته می‌شود. ترید و یا معامله‌گری ویژگی‌هایی مخصوص به خود دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد.
- بازه زمانی کوتاه: تریدرها معمولاً در جستجوی کسب سودهای سریع از نوسانات بازار هستند. این می‌تواند شامل خرید و فروش سهام، ارزهای دیجیتال، کالاها و یا سایر دارایی‌ها در بازه‌های زمانی کوتاه از چند دقیقه تا چند هفته باشد. به‌عنوان‌مثال، یک تریدر ممکن است یک ارز دیجیتال را صبح خریداری کرده و پس از چند ساعت با سود کوچکی بفروشد.
- رویکرد و استراتژی تکنیکال: تریدرها بر تحلیل تکنیکال و فنی تمرکز دارند و از نمودارها، شاخص‌ها و الگوهای قیمتی برای تصمیم‌گیری استفاده می‌کنند. آن‌ها به دنبال شناسایی فرصت‌هایی برای کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت هستند. مثلاً، استفاده از الگوهای تحلیل تکنیکال کلاسیک مانند “سر و شانه‌ها” یا “مثلث‌ها” برای پیش‌بینی حرکت قیمت‌ها رایج است.
- ریسک و بازدهی بالاتر: ترید معمولاً دارای ریسک بالاتری نسبت به سایر روش‌ها است، اما در عین حال می‌تواند سودهای بالایی را نیز برایتان به همراه داشته باشد. تریدرها باید به سرعت بتوانند تغییرات بازار را تحلیل کرده و تصمیمات فوری بگیرند. برای مثال، یک تریدر می‌تواند با شناسایی یک روند نزولی سریع در بازار ارز دیجیتال و فروش به موقع، از زیان‌های احتمالی جلوگیری کند، یا با خرید در کف قیمتی و فروش در نقطه اوج، سود قابل توجهی کسب نماید.
- ابزار و تکنولوژی: تریدرها از ابزارهای پیشرفته‌ای مانند نرم‌افزارهای معاملاتی خودکار، پلتفرم‌های تحلیلی و سیستم‌های معاملاتی الگوریتمی استفاده می‌کنند. این ابزارها به آن‌ها کمک می‌کنند تا به سرعت تصمیمات معاملاتی درستی بگیرند و فرصت‌های بازار را شناسایی کنند. به عنوان نمونه، یک تریدر ممکن است از الگوریتم‌هایی استفاده کند که بر اساس شاخص‌های خاصی مانند حجم معاملات یا تغییرات قیمت، به صورت خودکار معاملات را انجام دهند.
در ادامه به ویژگی‌های رویکرد سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی اشاره خواهیم کرد.
هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟
ماهیت اصلی سرمایه‌گذاری همان خرید و فروش به منظور کسب سود است، اما در سرمایه‌گذاری نوع فعالیت افراد متفاوت خواهد بود. در ادامه به ویژگی‌های رویکرد سرمایه‌گذاری اشاره خواهیم کرد.
- بازه زمانی بلند مدت: سرمایه‌گذاران بر دیدگاه بلندمدت تمرکز دارند. آن‌ها دارایی‌هایی را خریداری می‌کنند با این نیت که آن‌ها را برای چندین سال نگه دارند. این رویکرد بر اساس این باور است که ارزش دارایی‌ها به‌مرورزمان افزایش خواهد یافت. برای مثال، سرمایه‌گذاری در سهام شرکتی که در حال رشد است و دارای چشم‌انداز مثبتی برای آینده است، می‌تواند پس از چندین سال، بازدهی قابل توجهی داشته باشد.
- رویکرد و استراتژی مبتنی بر تحلیل بنیادی: سرمایه‌گذاران بر تحلیل بنیادی تأکید دارند. آن‌ها عواملی مانند وضعیت مالی شرکت‌ها و یا تیم توسعه دهنده و سرمایه‌گذاران یک پروژه کریپتویی، کیفیت مدیریت، میزان رشد و چشم‌اندازهای اقتصادی یک دارایی و یا ارز دیجیتال را بررسی می‌کنند. این رویکرد به دنبال شناسایی شرکت‌هایی با پتانسیل رشد بلندمدت و ثبات مالی است. به‌عنوان‌مثال، سرمایه‌گذاری در شرکت‌های فناوری که در حال توسعه محصولات نوآورانه هستند، می‌تواند بخشی از یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد.
- ریسک و بازدهی معقول: سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً ریسک کمتری دارند و بازدهی‌های آن‌ها بر اساس رشد بلندمدت دارایی‌ها محقق می‌شوند. این رویکرد به دنبال سوددهی پایدار و کم ریسک است. مثلاً، سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک که سبدی از سهام را در بر می‌گیرد، می‌تواند به طور متوسط بازدهی ثابتی در طولانی‌مدت فراهم کند.
- ابزار و رویکرد: سرمایه‌گذاران از ابزارهایی مانند گزارش‌های مالی، تجزیه و تحلیل‌های بازار و پیش‌بینی‌های اقتصادی برای تصمیم‌گیری‌های خود استفاده می‌کنند. آن‌ها به دنبال شناسایی دارایی‌هایی با پتانسیل رشد بلندمدت و ثبات مالی هستند. به‌عنوان‌مثال، یک سرمایه‌گذار ممکن است تحلیل‌های عمیقی بر روی صورت‌های مالی یک شرکت انجام دهد تا مطمئن شود که سرمایه‌گذاری او بر اساس داده‌های مالی عقلانی و قابل اعتماد است.
در ادامه سعی می‌کنیم که کدام رویکرد بهتر است ترید و یا سرمایه‌گذاری؟
ترید بهتر است یا سرمایه‌گذاری؟
تا اینجای مقاله متوجه شدیم که تریدرها در جستجوی کسب سودهای سریع از تغییرات قیمت هستند، در حالی که سرمایه‌گذاران به دنبال افزایش دارایی‌های خود در طولانی‌مدت هستند. با این اوصاف دیدگاه اصلی آن‌ها به بازار متفاوت است و این مسئله بر تمام جنبه‌های استراتژی مالی تریدرها و معامله‌گران تأثیر می‌گذارد.
این مسئله که ترید بهتر است و یا سرمایه‌گذاری کاملاً به رویکردها و استراتژی شما در بازارهای مالی بستگی دارد.
انتخاب بین ترید و سرمایه‌گذاری باید بر اساس اهداف مالی فردی شما صورت بگیرد. درک وضعیت مالی کنونی، اهداف بلندمدت و سطح ریسک پذیری از مهم‌ترین مواردی است که در این انتخاب باید به آن توجه داشته باشید.
اهداف مالی و ریسک پذیری
اگر به دنبال سودهای سریع و فرصت‌های کوتاه‌مدت هستید و تحمل ریسک پذیری بالایی دارید، ترید ممکن است مناسب‌تر باشد. اما اگر به دنبال رشد ثابت و پایدار دارایی‌های خود در بلندمدت هستید، سرمایه‌گذاری می‌تواند گزینه بهتری باشد.
تفاوت شخصیتی
ترید کردن نیاز به تحمل نوسانات شدید قیمتی و آمادگی برای مواجهه با زیان‌های احتمالی دارد. در مقابل، سرمایه‌گذاری معمولاً با ریسک کمتری همراه است، اما نیاز به صبر و تحمل بیشتری برای رشد بلندمدت دارد. پس با شناسایی ویژگی‌های شخصیتی خود می‌توانید انتخاب بهتری در بازار داشته باشید.
زمان و منابع
ترید نیاز به زمان و دقت قابل توجهی دارد، چرا که بازارها باید به صورت مداوم پایش شوند. این کار می‌تواند به عنوان یک شغل تمام‌وقت در نظر گرفته شود. در مقابل، سرمایه‌گذاری بلندمدت معمولاً نیاز به پایش روزانه ندارد و می‌تواند با زمان و تلاش کمتری اداره شود.
پس می‌توان این‌گونه گفت که انتخاب بین ترید و سرمایه‌گذاری باید با توجه به اهداف شخصی شما انجام شود. هر دو رویکرد می‌توانند مفید باشند، اما مهم است که استراتژی انتخابی با اولویت‌ها و وضعیت فردی شما هماهنگی لازم را داشته باشد. با دانش و آگاهی کافی، هر دو روش می‌توانند به شما در دستیابی به اهداف مالیتان کمک کنند. در حالی که ترید می‌تواند فرصت‌هایی برای کسب سودهای سریع ارائه دهد، سرمایه‌گذاری به شما امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را به طور پایدار و با ریسک کمتر رشد دهید.
اما نکته مهم دیگر این است که نباید بدون آموزش و تحقیق در بازارهای مالی فعالیت کنید. در ادامه توضیحات بیشتری در مورد اهمیت آموزش و تحقیق ارائه خواهیم داد.
اهمیت تحقیق و آموزش در ترید و سرمایه‌گذاری
هر دو رویکرد ترید و یا سرمایه‌گذاری نیازمند آموزش مداوم و به‌روزرسانی دانش در مورد بازارهای مالی هستند. تریدرها باید به طور مداوم در حال یادگیری جدیدترین استراتژی‌های معاملاتی و ابزارهای تحلیلی باشند، در حالی که سرمایه‌گذاران باید درک عمیقی از صنایع و شرکت‌ها و یا پروژه‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، داشته باشند.
محیط مالی مدام در حال تغییر است و هم تریدرها و هم سرمایه‌گذاران باید قادر به تطبیق با این تغییرات باشند. این امر می‌تواند شامل تغییر در استراتژی‌ها، داشتن تنوع در پورتفولیو یا تغییر در بازه‌های زمانی سرمایه‌گذاری و یادگیری مباحثی مانند مدیریت سرمایه باشد.
در نهایت، هم ترید و هم سرمایه‌گذاری می‌توانند مسیرهای موفقیت‌آمیزی در دنیای مالی باشند. شرکتی بزرگی مانند BlackRock تنها تمرکزش ارائه یک سرمایه‌گذاری قابل اطمینان است و برخی از شرکت‌ها نیز با تمرکز بر تریدرهایی که انتخاب می‌کنند قصد دارند سود کوتاه مدت را در اختیار مشتریانشان قرار دهند. انتخاب بین این دو بستگی به دانش، تجربه، و شخصیت سرمایه‌گذار یا تریدر دارد. هر دو نیازمند تعهد، تحقیق و یک استراتژی قدرتمند و مناسب است تا بتوان از طریق آن‌ها به نتایج مطلوبی دست پیدا کرد.
