معرفی ۱۰ تا از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴

این روزها روش‌های سرمایه‌گذاری و کسب درآمد از بازارهای مالی با سرعت بی‌سابقه‌ای در حال تغییر و تحول هستند. در میان این روش‌ها بازار رمزارزها و سرمایه‌گذاری در بیت ‌کوین توانسته است توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر را به خود جلب کند. خرید بیت ‌کوین در روزهای ابتدایی ظهور این رمزارز و نگهداری آن تا سال ۲۰۲۴، بیش از ۱۴۰ میلیون درصد سودآوری به همراه داشت. چنین بازدهی چشمگیری، انگیزه‌ای قوی برای معامله‌گران جسور به منظور ورود به بازار ارزهای دیجیتال فراهم کرده است. اما سوال مهم این است که در حال حاضر، با وجود بیش از ۹۵۰۰ رمزارز مختلف، کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهترین گزینه است؟ و آیا رمزارزی می‌تواند مسیری مشابه بیت ‌کوین را در پیش بگیرد؟ در این مقاله با ما همراه باشید تا بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴ را بررسی کنیم.

۱۰ مورد از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴

در ادامه قصد داریم ۱۰ مورد از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴ را معرفی و بررسی کنیم. شما می‌توانید این ارزها را با ثبت نام در ال بانک خریداری کنید:

جهت ثبت‌نام در صرافی ال بانک، به این لینک مراجعه کنید.

بیت کوین (Bitcoin)

بیت‌ کوین (Bitcoin) اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که در سال ۲۰۰۹ توسط فرد یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معرفی شد. این ارز دیجیتال با استفاده از فناوری بلاک‌ چین تراکنش‌ها را به صورت دائمی و عمومی ثبت می‌کند. بیت‌ کوین بدون نیاز به واسطه‌های مرکزی مانند بانک‌ها، امکان انتقال ارزش را فراهم می‌کند و این موضوع باعث شده که بسیاری از افراد و سازمان‌ها به آن به عنوان یک دارایی ارزشمند نگاه کنند.

یکی از ویژگی‌های کلیدی بیت‌کوین محدودیت عرضه آن است؛ تنها ۲۱ میلیون بیت‌کوین قابل استخراج است، که این ویژگی آن را از نظر اقتصادی به یک دارایی کمیاب تبدیل می‌کند. فرایند استخراج بیت‌کوین که «ماینینگ» نام دارد، نیازمند قدرت پردازشی بالاست و توسط شبکه‌ای از کامپیوترها انجام می‌شود.

اتریوم (Ethereum)

اتریوم (Ethereum) دومین بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار است که به دلیل قابلیت‌های قراردادهای هوشمند و میزبانی برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) محبوبیت دارد. شبکه اتریوم پس از به روزرسانی و استفاده از اثبات سهام (Proof of Stake) در سال ۲۰۲۲، به خصوص در زمینه مقیاس‌پذیری و کارایی بهبود پیدا کرد و این به روز رسانی باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت تراکنش‌ها شد.

در سال ۲۰۲۴، اتریوم به‌عنوان یک پلتفرم پیشرو برای دیفای، NFTها و برنامه‌های غیرمتمرکز شناخته می‌شود. پتانسیل بالای پروژه‌های توسعه‌یافته در اتریوم و امنیت آن، ETH را به یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است. در نتیجه این ارز یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۴ به‌شمار می‌رود.

بیشتر بخوانید: راهکارهای مقیاس‌پذیری لایه دوم بر روی اتریوم

چین لینک (Chainlink)

چین لینک (Chainlink) یک شبکه غیرمتمرکز اوراکل است که به قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد به داده‌های واقعی دسترسی پیدا کنند. این شبکه با اتصال بلاک چین‌ها به داده‌های خارج از زنجیره، امکان ایجاد قراردادهای هوشمند پیشرفته‌تر و قابل استفاده در دنیای واقعی را فراهم می‌کند. از توکن بومی این شبکه، یعنی LINK، برای پرداخت کارمزدها و پاداش به اپراتورهای اوراکل استفاده می‌شود.

در سال ۲۰۲۴، با توجه به گسترش کاربرد قراردادهای هوشمند و نیاز به داده‌های دقیق در DeFi و دیگر بخش‌ها، چین لینک گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری است. افزایش تقاضا برای اوراکل‌های مطمئن و امن، اهمیت این شبکه را بیشتر کرده است.

سولانا (Solana)

سولانا (Solana) یک بلاک چین لایه یک است که با هدف ارائه سرعت بالا و کارمزد کم برای تراکنش‌ها طراحی شده است. این شبکه از مکانیزم اجماع اثبات تاریخ (PoH) و اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کند که به آن امکان پردازش هزاران تراکنش در ثانیه را می‌دهد. این ویژگی سولانا را به یکی از سریع‌ترین و مقیاس‌پذیرترین بلاک چین‌ها تبدیل کرده است.

در سال ۲۰۲۴، با توجه به رشد برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و NFTها که از شبکه سولانا استفاده می‌کنند، توکن SOL ارز جذابی برای سرمایه‌گذاری است. هزینه‌های پایین و زمان سریع تراکنش‌ها، آن را به یکی از رقابتی‌ترین شبکه‌ها در مقایسه با اتریوم و دیگر بلاک چین‌ها تبدیل کرده است. سرمایه‌گذاران با توجه به اکوسیستم روبه‌گسترش سولانا و کاربردهای متعدد آن در دنیای واقعی، چشم‌انداز مثبتی برای SOL دارند.

تون کوین (Toncoin)

تون کوین (Toncoin) ارز دیجیتالی است که برای بلاک چین TON (The Open Network) توسعه یافت، پروژه‌ای که در ابتدا توسط تلگرام ایجاد شد. این شبکه با هدف ارائه مقیاس‌پذیری و سرعت بالا برای پردازش تراکنش‌ها طراحی شده است و در اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) و برای پرداخت‌های سریع استفاده می‌شود.

توکن بومی این شبکه، یعنی TON، به‌عنوان ابزاری برای پرداخت هزینه‌ها و کارمزدها در شبکه به کار می‌رود. تون کوین در سال ۲۰۲۴ به دلیل رشد پروژه‌های مرتبط با شبکه TON و پتانسیل بالای آن برای مقیاس‌پذیری و توسعه اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری است. با توجه به سابقه تلگرام و پروژه‌های این پلتفرم، ارز تون کوین برای سرمایه‌گذاران در سال‌های آینده اهمیت بیشتری پیدا کرده است.

بیشتر بخوانید: آینده تون کوین؛ پیش بینی قیمت TONدر سال‌های ۲۰۲۵ تا ۲۰۳۰

ریپل (Ripple)

ریپل (Ripple) یک پلتفرم پرداخت دیجیتال و ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۲ توسط شرکت Ripple Labs ایجاد شد. ارز دیجیتال بومی این شبکه، XRP نام دارد و به عنوان یکی از ارزهای دیجیتال مهم در بازار شناخته می‌شود. هدف اصلی ریپل تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی سریع، ارزان و امن بین بانک‌ها و موسسات مالی است. برخلاف بیت‌ کوین که تمرکز بر غیرمتمرکز بودن و جایگزینی سیستم‌های مالی سنتی دارد، ریپل با بانک‌ها و نهادهای مالی همکاری می‌کند تا فرآیند انتقال پول بین‌المللی را بهبود بخشد.

شبکه ریپل از فناوری دفترکل توزیع شده استفاده می‌کند که به‌جای ماینرها از اعتبارسنج‌های تعیین شده برای تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این تفاوت باعث می‌شود که تراکنش‌های ریپل با سرعت بسیار بالاتر و هزینه کمتری نسبت به بیت‌ کوین انجام شوند.

XRP به‌عنوان واسطی برای انتقال ارزش بین ارزهای مختلف در شبکه ریپل عمل می‌کند. بانک‌ها می‌توانند از این ارز دیجیتال برای کاهش هزینه‌های تبدیل ارز و تسریع فرآیند پرداخت استفاده کنند. به دلیل این ویژگی‌ها، ریپل به عنوان یکی از ارزهای دیجیتال پیشرو در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی شناخته می‌شود و توجه بسیاری از نهادهای مالی را به خود جلب کرده است.

دوج کوین (Dogecoin)

دوج‌ کوین (Dogecoin) یک ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۱۳ توسط بیلی مارکوس و جکسون پالمر به‌عنوان یک شوخی اینترنتی ایجاد شد. این ارز دیجیتال با الهام از یک میم معروف با تصویر سگ شیبا اینو (Shiba Inu) طراحی شد و در ابتدا هدفی جز سرگرمی نداشت. اما با گذشت زمان، دوج‌ کوین به یکی از ارزهای دیجیتال محبوب در جامعه آنلاین تبدیل شد و از آن برای پرداخت‌های کوچک و کمک‌های خیریه استفاده می‌شود.

دوج‌ کوین در فناوری بلاک‌ چین فعالیت دارد و از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) استفاده می‌کند. برخلاف بیت‌ کوین که محدودیت در عرضه دارد، دوج‌ کوین محدودیتی در تعداد کل واحدهای قابل استخراج ندارد و این باعث می‌شود ارزش آن بیشتر به تقاضای بازار وابسته باشد. سرعت بالای تراکنش‌ها و کارمزد پایین از ویژگی‌های مثبت دوج‌ کوین است. در سال‌های اخیر، دوج‌ کوین با حمایت‌های افراد معروفی مانند ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا، رشد زیادی را تجربه کرده است. این حمایت‌ها و توجه عمومی باعث افزایش چشمگیر قیمت دوج‌ کوین شده و آن را به یکی از ارزهای مهم در بازار کریپتو تبدیل کرده است.

اپتیمیزم (Optimism)

اپتیمیزم (Optimism) یکی از پروژه‌های لایه دو اتریوم است که با هدف بهبود سرعت و کاهش هزینه تراکنش‌ها ایجاد شد. این پروژه از فناوری Optimistic Rollups استفاده می‌کند که به کاربران اجازه می‌دهد تراکنش‌های خود را خارج از شبکه اصلی اتریوم انجام دهند و سپس این تراکنش‌ها را در بلاک چین اصلی تایید کنند.

اپتیمیزم به دلیل توانایی آن در ارائه مقیاس‌پذیری و کاهش هزینه‌های گس (Gas)، برای پروژه‌های دیفای و قراردادهای هوشمند اهمیت زیادی پیدا کرده است. توکن بومی این شبکه OP است که برای حاکمیت و مشارکت در مدیریت شبکه استفاده می‌شود.

سرمایه‌گذاری در OP در سال ۲۰۲۴ به دلیل رشد تقاضا برای راه‌حل‌های مقیاس‌پذیری و استفاده بیشتر از قراردادهای هوشمند، سرمایه‌گذاری خوبی خواهد بود. با افزایش پروژه‌های دیفای و بازی‌های بلاک چین، استفاده از پلتفرم‌های لایه دو مانند اپتیمیزم اهمیت بیشتری پیدا خواهد کرد و به همین دلیل این ارز یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

آپتوس (Aptos)

آپتوس (Aptos) یک پروژه بلاک چینی نسل جدید است که به‌عنوان یک بلاک چین لایه یک با هدف افزایش مقیاس‌پذیری، امنیت و تمرکززدایی طراحی شده است. این شبکه توسط تیمی از مهندسان سابق پروژه Diem فیس‌بوک توسعه یافته و با زبان برنامه‌نویسی Move نوشته شده است که سرعت و امنیت بالاتری در اجرای قراردادهای هوشمند دارد.

از آنجا که آپتوس تمرکز زیادی بر توسعه زیرساخت‌های پیشرفته بلاک چینی دارد و پروژه‌های مختلفی در حال استفاده از این پلتفرم هستند، ارز APT در سال ۲۰۲۴ به دلیل تقاضای بالا برای پروژه‌های سریع و ایمن گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است.

پولکادات (Polkadot)

پولکادات (Polkadot) یک شبکه بلاک چین چند زنجیره‌ای است که به بلاک چین‌های مختلف اجازه می‌دهد با یکدیگر ارتباط برقرار کنند. این پلتفرم به عنوان یک اکوسیستم واحد عمل کرده و مشکلاتی مانند مقیاس‌پذیری و امنیت را با کمک زنجیره‌های پاراچین (Parachains) حل می‌کند.

از توکن بومی این شبکه DOT برای حاکمیت، استیکینگ و پیوند دادن زنجیره‌ها استفاده می‌شود. پولکادات در سال ۲۰۲۴ به دلیل قابلیت‌های مقیاس‌پذیری، همکاری بین بلاک چین‌ها و افزایش پذیرش برنامه‌های غیرمتمرکز، یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری است.

بیشتر بخوانید: همه چیز درباره ایده پولکادات؛ پاراچین

معیارهای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری چیست؟

برای انتخاب یک ارز دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری باید معیارهای زیادی را در نظر بگیرید که برخی از مهم‌ترین آن‌ها به شرح زیر هستند:

میزان مقبولیت و پذیرش عمومی

میزان پذیرش یک ارز دیجیتال در میان کاربران و شرکت‌ها یک معیار بسیار مهم است. ارزیابی این موضوع که آیا پروژه توسط جامعه‌ی کریپتوکارنسی و یا سرمایه‌گذاران نهادی پذیرفته شده یا خیر، نقش مهمی در موفقیت آن ارز دارد. به عنوان مثال، ارزهایی مانند بیت ‌کوین و اتریوم به دلیل پذیرش گسترده و کاربردهای زیادی، برای سرمایه‌گذاری گزینه‌های بهتری هستند. ارزهای دیجیتالی که گسترده توسط جامعه کاربران و شرکت‌ها پذیرفته شده‌اند و کاربردهای واقعی در دیفای، قراردادهای هوشمند، پرداخت‌ها و NFTها دارند، مانند اتریوم و سولانا، برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند.

تیم توسعه و پشتوانه پروژه برای بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

یکی دیگر از معیارهای کلیدی برای انتخاب یک ارز مناسب سرمایه گذاری، تیم توسعه‌دهنده و پشتوانه‌ پروژه است. ارزهایی که تیم‌های قوی، تجربه و سابقه موفق دارند، معمولاً از اعتبار بیشتری برخوردارند. ارزهایی مانند اتریوم که توسط توسعه‌دهندگان مهمی همچون ویتالیک بوترین مدیریت شده‌اند، گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.

فناوری و نوآوری

فناوری یک ارز دیجیتال و راه‌حل‌هایی که ارائه می‌دهد، نقش مهمی در جذب سرمایه‌گذاران دارد. ارزهایی که مشکلاتی مانند مقیاس‌پذیری، امنیت و کارایی را بهبود می‌بخشند، معمولاً پتانسیل رشد بالاتری دارند. به‌عنوان مثال، سولانا به دلیل فناوری مقیاس‌پذیر خود گزینه به شدت خوبی برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود. پروژه‌هایی که مشکلات فنی مهمی مانند مقیاس‌پذیری، امنیت و سرعت تراکنش‌ها را حل می‌کنند، بیشتر مورد توجه سرمایه گذاران قرار می‌گیرند. به عنوان مثال، سولانا با توان پردازش هزاران تراکنش در ثانیه، یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۴ است.

نقشه راه و اهداف پروژه

نقشه راه (Roadmap) و اهداف آینده پروژه نیز معیار دیگری است که باید مورد بررسی قرار گیرد. پروژه‌هایی که اهداف مشخص و دست‌یافتنی برای بهبود شبکه یا محصولات خود دارند، معمولاً سرمایه‌گذاران را جذب می‌کنند. بررسی اینکه پروژه تا چه اندازه به برنامه‌های خود پایبند بوده و آیا توانسته تعهدات خود را به انجام برساند، برای انتخاب آن ارز مهم است. بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۴ نقشه راه روشن و اهداف مشخصی دارند.

توکنومیک منسجم و برنامه‌ریزی مالی شفاف

ارزهایی که ساختار اقتصادی (توکنومیک) مناسبی دارند، مانند محدودیت در عرضه کل و مکانیزم‌های سوزاندن توکن برای کاهش عرضه در بازار، متقاضیان بیشتری خواهند داشت و قیمت آن‌ها در طول زمان بیشتر می‌شود. توکن‌هایی مانند بیت ‌کوین با عرضه محدود یک نمونه از این ارزها هستند.

نقدینگی و حجم معاملات

نقدینگی و حجم معاملات روزانه ارز نشان‌دهنده‌ی فعالیت و مشارکت در بازار است. ارزهایی با حجم معاملات بالا راحت‌تر قابل خرید و فروش هستند و کمتر به نوسانات شدید بازار آسیب می‌بینند. بنابراین، ارزهای با نقدینگی بالا برای سرمایه‌گذاری‌های بزرگتر معمولاً گزینه‌های بهتری به شمار می‌آیند.

امنیت شبکه و ریسک‌های فنی

امنیت شبکه یکی از مهم‌ترین فاکتورها برای انتخاب ارز دیجیتال مناسب سرمایه گذاری است. یک شبکه امن که در برابر حملات سایبری مقاوم باشد، برای سرمایه‌گذاران جذاب‌تر خواهد بود. در مقابل، اگر یک پروژه مشکلات امنیتی یا سابقه حملات هکری داشته باشد، نباید در آن سرمایه گذاری کرد. شبکه‌های بلاک چینی که توانایی مقیاس‌پذیری بالا و امنیت قوی دارند، مانند چین لینک و پولکادات، به دلیل پایداری و اطمینان بیشتر، ارزهای مناسبی برای سرمایه‌گذاری هستند. این ویژگی باعث می‌شود که پروژه‌ها بتوانند به راحتی پیشرفت کنند و کاربران زیادی داشته باشند.

رقابت در بازار

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۴ ارزهایی هستند که کمتر رقابت دارند. بررسی رقابت در بازار نیز برای انتخاب یک ارز مناسب سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد. ارزهای دیجیتالی که در یک حوزه نوآورانه فعالیت می‌کنند و رقبای زیادی ندارند، معمولاً پتانسیل رشد بیشتری دارند. با این حال، پروژه‌هایی که رقبای قوی‌تری دارند، چالش‌های بیشتری را تجربه می‌کنند.

مقررات کشورها

مقررات و چارچوب‌های قانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال در کشورها تأثیر زیادی بر ارزش و پایداری یک ارز دیجیتال دارند. ارزهایی که با قوانین مطابقت دارند یا تحت نظارت دولتی قرار می‌گیرند، گزینه‌های کم ریسک‌تری برای سرمایه گذاری هستند.

عملکرد گذشته و نوسانات

یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۴ عملکرد گذشته و نوسانات ارز است. بررسی عملکرد گذشته یک ارز و نوسانات آن در بازار باعث می‌شود رفتار آینده یک ارز را به راحتی پیش‌بینی کنید. ارزهایی که در برابر نوسانات بازار پایدارتر بوده‌اند و عملکرد خوبی در شرایط مختلف بازار داشته‌اند، برای سرمایه‌گذاری گزینه‌های بهتری هستند.

همکاری با سایر پروژه‌ها و شبکه‌ها

پروژه‌های ارز دیجیتال که قابلیت همکاری با دیگر بلاک چین‌ها را دارند، به دلیل تعامل‌پذیری بیشتر و توسعه سریع‌تر اکوسیستم خود، برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند. برای مثال، پولکادات با تمرکز بر تعامل بین بلاک چین‌های مختلف، یکی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۴ است.

سخن پایانی

در این مقاله بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴ را معرفی کرده و تحلیل کردیم که کدام ارزها پتانسیل رشد بالاتری دارند. بازار ارزهای دیجیتال بر پایه ترندها و روندهای قیمتی شکل می‌گیرد و در هر چرخه افزایش قیمت، ارزش ارزهای دیجیتالی که نوآوری‌های جدیدی ارائه می‌دهند، اغلب بالا می‌رود؛ زیرا توجه جامعه کاربران و سرمایه‌گذاران را جلب می‌کنند. این موضوع بارها در چرخه‌های گذشته بازار دیده شده است. سرمایه‌گذارانی که توانایی تشخیص صحیح این ترندها را داشته باشند، در بازارهای صعودی موفق‌تر خواهند بود. با این وجود، نباید در روند سرمایه‌گذاری عجله کرد. لازم است که پروژه‌ها و نقاط ورود مناسب به بازار با دقت تحلیل شوند تا در نهایت بتوانید به سود خوبی برسید.