مدیریت سرمایه یکی از مهم‌ترین نکاتی است که یک معامله‌گر برای رسیدن به سود مستمر نیاز دارد، در این مقاله میخواهیم به بررسی، تعریف و معرفی استراتژی‌های درست استفاده از قوانین مدیریت سرمایه بپردازیم. پس با ما در بیتفا همراه باشید.
مدیریت سرمایه در بازار مالی
مدیریت سرمایه Money Management یکی از پارامترهای مهم است برای رسیدن به موفقیت در بازار مالی پس اگر بخواهیم به مدیریت سرمایه بیشتر بپردازیم باید اعلام کنیم که بررسی و مهندسی دقیق سرمایه جهت ورود به معامله و مدیریت معامله می‌باشد. در ادامه میخواهیم این تعریف را برای شما به صورت کامل و جزئی باز کنیم و بررسی کنیم.
در واقع هدف‌ما از فعالیت در بازار مالی کسب سود می‌باشد و برای رسیدن به کسب سود نیاز است برای خودمان چند تا قانون درست ایجاد کنیم که اگر در یک معامله وارد ضرر شدیم زیاد متضرر نشویم و اگر معامله ما وارد سود شد به راحتی از معامله خارج نشویم و یا سود بسیار بزرگی به دست آوریم.
در ادامه به بررسی نکات اصلی و راهکار های کسب سود مستمر خواهیم پرداخت.
سیستم معاملاتی
برای اینکه بخواهیم مدیریت‌سرمایه و قاعده‌های آن را بیان کنیم نیاز است که چند پیش نیاز را بررسی کنیم به این صورت که اولین پیش نیاز داشتن یک سیستم معاملاتی برای رسیدن به سودآوری مسمتر است. در واقع سیستم معاملاتی از یک مثلث تشکیل شده است که یک ضلع آن علم تحلیل تکنیکال است، ضلع دیگر روانشناسی معامله‌گری است و ضلع دیگر مدیریت سرمایه می‌باشد.
در واقع یکی از مهم‌ترین بخش‌های آن که حدود ۶۰ درصد سودآوری را تشکیل میدهد مدیریت‌سرمایه است و هدف مدیریت سرمایه رسیدن به بیشترین میزان سوددهی و کمترین میزان ضرردهی در معاملات است. شاید تا الان فکر میکردین که بخش اعظم این مثلث را علم تکنیکال تشکیل میدهد بلکه باید بگوییم که اگر در علم تحلیل تکنیکال هم موفق باشید، تا زمانی که سیستم مدیریت سرمایه اصولی نداشته باشید موفقیت شما در بازار مالی تقریبا غیرممکن است.
ریسک به ریوارد
ریسک به ریوارد یکی از مهم‌ترین ابزارهایی است که همواره باید قبل معامله بررسی شود و طبق آن اهرم و سرمایه انتخاب شود. در واقع ریسک به ریوارد نسبت تقسیم میزان ریسک و یا همان ضرر معامله به میزان پاداش یا همان سود معامله است. مثلا اگر در یک معامله احتمال داشته باشه ۵ درصد سود کنیم و ۵ درصد هم احتمال داشته باشه ضرر کنیم در واقع حاصل تقسیم عدد ۵ بر روی ۵ عدد یک حاصل می‌شود. یعنی این معامله یک معامله‌ای است که احتمال رخداد آن ۵۰ – ۵۰ است و در واقع کاملا شانسی است ریسک به ریوارد معقول بازه عددی ۱.۵ الی ۲ به بالاتر است. به این صورت که میزان سود ما در معاملات ۲ برابر میزان ضرر ما است. شاید بگویید که چرا نباید از ریسک به ریوارد یک به یک استفاده کنیم؟ باید به خدمت شما بگوییم که اگر شما یک معامله‌گری باشید که درصد برد معاملات شما کمتر از ۵۰ درصد باشد، اگر از ریسک به ریوارد یک استفاده کنید زیان‌ده می‌باشید ولی اگر همان معامله‌گر از ریسک به ریوارد ۲ استفاده کند یک معامله‌گر سودده می‌باشد. پس فک کنم تا اینجا از اهمیت انتخاب درست ریسک به ریوارد آگاه شده باشید.
یک مثال از ریسک به ریوارد
اگر به تصویر زیر نگاه کنید خواهید دید که یک معامله‌ای طبق استراتژی معاملاتی پرایش‌اکشن رسم شده است و قیمت روی یک حمایت قرار گرفته است، اگر بخواهیم معامله خرید باز کنیم، در فلش سبز رنگ حدضرر ما قرار میگیرد و نقطه ورود ما در این معامله در میانه محدوده سبز رنگ رنگ است، اگر به عدد ریسک به ریوارد نگاه کنید در این معامله عبارت ۵.۹۱ نوشته شده است، یعنی در این معامله ما ۵.۹۱ برابر میزان ضرر توانایی سود کردن در معامله را داریم.
win Rate
درصد موفقیت برای یک معامله‌گر در بازار به شدت مهم است به این صورت که مهم‌ترین رُکن برای بررسی میزان علم و دانش تحلیل تکنیکال بررسی میزان موفقیت است اگر معامله‌گر درصد موفقیت بالای ۵۰ درصد را داشته باشد با یک مدریت سرمایه درست می‌تواند به درآمد مستمر برسد و اگر درصد برنده کمتر از ۵۰ درصد داشته باشد باید علم خودش را کامل کند تا بتواند به یک میزان موفقیت معاملاتی نسبی برسد. شاید با درصد برد کمتر از ۵۰ معامله‌گر بتواند در کسب سود موفق باشد ولی این کسب سود صرفاً کاذب است به این دلیل که در شناسایی جهت حرکت بازار ناموفق است.
درصد موفقیت را عموماً معامله گران از ۱۰ معامله می‌سنجند به اینصورت که معامله‌گر در میان ۱۰ معامله خود ۴ معامله را متضرر شده و ۶ معامله را با سود بسته است. در واقع درصد برد معامله‌گر ۶۰ درصد یا همان ۱۰/۶ می‌باشد.
سوال اصلی دقیقا اینجا به وجود میاد که چه طور میشه به حداقل ضرر و حداکثر سود رسید ؟
برای رسیدن به سود حداکثری و زیان حداقلی باید از قانون ریسک به ریوارد حداقلی ۲ استفاده کنیم به این صورت که وارد معاملاتی بشویم که میزان سودما در این معاملات ۲ برابر میزان ضررما است.
راهکارهای رسیدن به کسب سود مستمر در بازار مالی
برای اینکه همواره در بازار مالی برآیند مثبت داشته باشیم نیاز است به نکات زیر توجه بیشتری کنیم :
۱- تحلیل تکنیکال یا فاندامنتال درست.
۲- مدیریت ریسک درست و دقیق.
۳- تقسیم درست سرمایه در سبد معاملاتی به وزن میزان ریسک.
۴- آرامش در ترید کردن که این بخش مربوط به مباحث روانشناسی است.
برای اینکه بخواهیم در مورد مدیریت سرمایه صحبت کنیم باید حداقل چند تا قانون داشته باشیم ابتدا اینکه باید میزان ضرر را در معاملات معلوم کنیم مثلا تعیین کنیم که نهایت ضرری که میتوانیم در معامله متحمل بشویم ۵ درصد است. اگر معامله‌ای بیش از ۵ درصد برای ما ضرر داشت وارد آن نمی‌شویم. این میزان سود و ضرر برای هر فرد متغیر است به این دلیل که میزان ریسک و سرمایه هر شخص منحصر به فرد است و نمی توان از یک قاعده کلی استفاده کرد.
نتیجه‌گیری
قوانین مدیریت سرمایه از مهم‌ترین قوانینی هستند که باید در هر معامله رعایت شود، در این مقاله تلاش کردیم که به بررسی برخی از تعاریف و نکات درباره مدیریت سرمایه بپردازیم. امیدوارم که این مقاله برای شما مفید بوده باشد. موفق و پر سود باشید.
