ییلد فارمینگ چیست؟ آشنایی با مفهوم Yield Farming در بازار کریپتو

در سالهای اخیر، با رشد سریع فناوریهای نوین مالی در بازار ارزهای دیجیتال، مفاهیم جدیدی مانند ییلد فارمینگ (Yield Farming) به وجود آمد که توجه بسیاری از سرمایهگذاران و علاقهمندان به دنیای کریپتو را به خود جلب کرد. این مفهوم به کاربران این امکان را میدهد که با استفاده از داراییهای دیجیتال خود، درآمد غیرفعال کسب کنند. در این مقاله از بیتفا، به بررسی مفهوم ییلد فارمینگ، نحوه عملکرد آن، مزایا و معایبش و خلاصه هر آنچه که لازم است در این خصوص بدانید خواهیم پرداخت.
ییلد فارمینگ چیست؟
ییلد فارمینگ یا کشت سود یک استراتژی سرمایه گذاری در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (دیفای – DeFi) است که به کاربران اجازه میدهد با قفل کردن داراییهای دیجیتال خود در پلتفرمهای مختلف، پاداشهایی به صورت توکنهای جدید یا کارمزد تراکنشها دریافت کنند. این فرایند به نوعی شبیه به سپردهگذاری در بانکها است، اما در اینجا به جای نرخ بهره ثابت، کاربران میتوانند از نوسانات بازار و پاداشهای متغیر بهرهمند شوند. ییلد فارمینگ به عنوان یکی از روشهای کسب درآمد غیرفعال در دنیای ارزهای دیجیتال شناخته میشود و به کاربران این امکان را میدهد که از داراییهای خود بهرهبرداری بیشتری داشته باشند.
این روش کسب درآمد به سرعت در حال گسترش است و به دلیل قابلیتهای بالای آن، بسیاری از پروژهها و پلتفرمها به دنبال ارائه خدمات ییلد فارمینگ هستند. با این حال، کاربران باید توجه داشته باشند که هر پلتفرم دارای ریسکها و چالشهای خاص خود است و تصمیمگیری آگاهانه در این زمینه بسیار مهم است. در ادامه نحوه عملکرد ییلد فارمینگ را توضیح خواهیم داد.
آموزش مرحله به مرحله ییلد فارمینگ
ییلد فارمینگ معمولاً شامل چند مرحله اصلی است که باید آنها را قدم به قدم دنبال کنید. در این بخش این مراحل را مرور میکنیم.
انتخاب پلتفرم
ابتدا باید یک پلتفرم دیفای را انتخاب کنید که خدمات ییلد فارمینگ را ارائه میدهد. از برخی از پلتفرمهای معروف میتوان به Uniswap، Aave و Compound اشاره کرد.
انتخاب ارز و انتقال داراییها
پس از انتخاب پلتفرم، باید داراییهای دیجیتال مناسب را انتخاب کنید و سپس آنها را به استخر نقدینگی منتقل کنید. این داراییها معمولاً به صورت توکنهای با استاندارد ERC-20 بر روی شبکه اتریوم یا دیگر ارزهای دیجیتالی هستند که از این قابلیت پشتیبانی میکنند.
قفل کردن داراییها در استخر نقدینگی
سپس باید داراییهایتان را در استخر نقدینگی قفل کنید. این استخرها به دیگر کاربران اجازه میدهند تا از داراییهای قفل شده برای انجام معاملات یا وامگیری استفاده کنند. در عوض، شما به عنوان تامین کننده نقدینگی در این استخر پاداشهایی دریافت میکنید که معمولاً به صورت توکنهای جدید یا کارمزد تراکنشها پرداخت میشود. این پاداشها میتواند بسته به میزان نقدینگی استخر و نوسانات بازار متفاوت باشد.
برداشت پاداش
در این روش کاربران میتوانند در هر زمان که بخواهند، داراییهای خود را از استخر خارج کرده و پاداشهای خود را برداشت کنند. با این حال، برخی از پلتفرمها ممکن است محدودیتهایی برای برداشت زودهنگام داشته باشند یا کارمزدهای خاصی را برای خروج از استخرها تعیین کنند. بنابراین، قبل از مشارکت در ییلد فارمینگ باید تحقیقات دقیقی درباره شرایط هر پلتفرم انجام دهید.
در ادامه برترین ارزها برای کشت سود را مرور میکنیم.
برترین ارزهای دیجیتال برای ییلد فارمینگ
ارزهای دیجیتال مختلفی قابلیت استفاده برای کشت سود را دارند. در جدول زیر به برترین ارزهای دیجیتال که میتوانید برای این کار از آنها استفاده کنید و همچنین پلتفرمهای محبوب برای این کار اشاره میکنیم.
ارز دیجیتال | نرخ بهره سالانه (APY) | دوره قفلسازی | فرکانس توزیع پاداشها | پلتفرمهای محبوب |
اتریوم (ETH) | ۵-۱۰% | ۳۰-۹۰ روز | روزانه/هفتگی | Uniswap, Aave |
بیت کوین (BTC) | ۲-۵% | ۳۰-۱۸۰ روز | ماهانه | BlockFi, Celsius |
پالیگان (MATIC) | ۱۰-۲۰% | ۱۵-۶۰ روز | روزانه/هفتگی | Aave, SushiSwap |
تتر (USDT) | ۸-۱۲% | ۳۰-۹۰ روز | روزانه/هفتگی | Curve, Aave |
یونیسواپ (UNI) | ۱۵-۲۵% | ۳۰-۹۰ روز | روزانه/هفتگی | Uniswap, SushiSwap |
دای (DAI) | ۶-۱۰% | ۳۰-۹۰ روز | روزانه/هفتگی | Compound, Aave |
آوه (AAVE) | ۱۰-۱۵% | ۳۰-۹۰ روز | روزانه/هفتگی | Aave, Curve |
بررسی مزایا و معایب کشت سود
ییلد فارمینگ به عنوان یک روش نوین برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای ارزهای دیجیتال، دارای مزایا و معایب خاص خود است. در این بخش به بررسی این مزایا و معایب خواهیم پرداخت تا بتوانید تصمیمگیری آگاهانهتری داشته باشید.
مزایای ییلد فارمینگ
ییلد فارمینگ دارای چندین مزیت قابل توجه است که در این قسمت به برخی از آنها اشاره میکنیم.
- درآمد غیرفعال: کاربران میتوانند بدون نیاز به فروش داراییهای خود، درآمد غیرفعال کسب کنند و به نوعی ارزش افزوده آن را افزایش دهند.
- نرخ بازده بالا: پاداشهای دریافتی معمولاً بالاتر از نرخ بهره سنتی بانکها هستند. به این نرخ باید رشد قیمت ارز دیجیتال را نیز اضافه کنید که میتواند داراییهای شما را رشد دهد.
- تنوع سرمایهگذاری: کاربران میتوانند در چندین پلتفرم و استخر مختلف سرمایهگذاری کنند و ریسک فعالیتهای خود را کاهش دهند.
- قابلیت دسترسی: هر کسی که دارای داراییهای دیجیتال باشد، میتواند به راحتی در ییلد فارمینگ شرکت کند. این کار نیازی به ثبت نام، ارائه مدرک و سایر مشکلاتی که در سیستم اقتصاد سنتی مشاهده میکنید وجود ندارد.
- تشویق به نقدینگی: ییلد فارمینگ باعث افزایش نقدینگی در بازارهای غیرمتمرکز میشود. این کار به رونق بازار کریپتو و حوزه دیفای کمک میکند.
معایب کشت سود
با وجود مزایای قابل توجه، این کار دارای معایبی نیز هست که باید به آن توجه کند.
ریسک بالا: نوسانات بازار و عدم ثبات قیمت ارزهای دیجیتال میتواند منجر به خسارتهای مالی شود. انتخاب یک ارز آینده دار میتواند ریسک کار را کاهش دهد.
کلاهبرداری و پروژههای نامعتبر: برخی از پروژهها ممکن است کلاهبرداری باشند و کاربران را با خطرات مالی مواجه کنند.
کارمزدهای بالا: برخی از پلتفرمها ممکن است کارمزدهای بالایی برای تراکنشها و برداشتها دریافت کنند.
پیچیدگی فرایند: برای کاربران تازهکار، فرایند ییلد فارمینگ ممکن است پیچیده باشد. باید دانش فنی بالایی برای موفقیت در این کار داشته باشید.
قفل شدن داراییها: قفل کردن داراییها ممکن است باعث عدم دسترسی فوری به آنها شود.
چرا Yield Farming بین کاربران کریپتو محبوب است؟
ییلد فارمینگ به دلیل قابلیتهای جذاب خود توانسته است محبوبیت زیادی در بین کاربران کریپتو پیدا کند. یکی از دلایل اصلی این محبوبیت، امکان کسب درآمد غیرفعال است که با استفاده از داراییهای دیجیتال فراهم میشود. بسیاری از سرمایهگذاران به دنبال راههایی هستند تا بدون نیاز به فروش داراییهای خود، سود کسب کنند و ییلد فارمینگ این امکان را برای آنها فراهم میکند.
علاوه بر این، نرخ بازده بالای ییلد فارمینگ نسبت به سایر روشهای سرمایهگذاری مانند سپردهگذاری در بانکها یا حتی ترید روزانه، جذابیت خاصی دارد. کاربران میتوانند با سرمایهگذاری در چندین پلتفرم مختلف، ریسک فعالیتهای مالی خود را کاهش دهند و از فرصتهای متعدد بهرهبرداری کنند. این ویژگیها باعث شدهاند که ییلد فارمینگ به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایهگذاران جدید و قدیمی در دنیای کریپتو شناخته شود.
نکات مهم هنگام مشارکت در Yield Farming
قبل از ورود به دنیای ییلد فارمینگ، توجه به چند نکته کلیدی ضروری است. این نکات میتوانند به شما کمک کنند تا تصمیمات بهتری بگیربد و ریسکهای مرتبط با سرمایهگذاری خود را کاهش دهید.
- تحقیق درباره پلتفرمها: قبل از مشارکت، حتماً درباره اعتبار و تاریخچه پلتفرم مورد نظر تحقیق کنید.
- مدیریت ریسک: سعی کنید سرمایهگذاری خود را متنوع کنید تا ریسکهای موجود را کاهش دهید.
- آشنایی با شرایط قراردادها: قبل از قفل کردن داراییها، شرایط قراردادهای هوشمند را به دقت مطالعه کنید. میزان سود، مدت زمان انتظار و همچنین حداقل کوینهای قابل سرمایهگذاری از مهمترین مواردی است که باید چک کنید.
- نظارت بر نوسانات بازار: همیشه تغییرات قیمت و وضعیت بازار را زیر نظر داشته باشید. ریزش برخی از رمز ارزها میتواند تمام سود ناشی از ییلد فارمینگ را تحت الشعاع قرار دهد.
- استفاده از کیف پول امن: حتماً از یک کیف پول ارز دیجیتال استفاده کنید که امنیت بالایی دارند و به خوبی با نحوه عملکرد آنها آشنایی دارید.
جمع بندی
ییلد فارمینگ یکی از روشهای نوین برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای ارزهای دیجیتال است که با وجود مزایا و معایب خاص خود، توانست توجه بسیاری از کاربران را جلب کند. این روش بیشتر برای افرادی مناسب است که دارای دانش کافی درباره بازار کریپتو هستند و قادرند ریسکهای مرتبط با آن را به خوبی مدیریت کنند.
اگر شما نیز به دنبال راهی برای بهرهبرداری بیشتر از داراییهای دیجیتال خود هستید، ییلد فارمینگ میتواند گزینهای جذاب باشد. اما همواره باید با احتیاط و آگاهی کامل اقدام کنید تا بتوانید هم از سرمایه خود محافظت کنید و هم به سود برسید.