قوانین جدید کریپتو برزیل محدودیت انتقال 24 ساعته را برای چک های تقلب اعمال می کند

بانک مرکزی برزیل در حال معرفی یک قانون جدید ضد کلاهبرداری برای نقل و انتقالات ارزهای دیجیتال است که از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) می‌خواهد تا به طور موقت برخی از پرداخت‌های خارجی را «نگه‌دارند». این اقدام برای کند کردن جریان‌های بالقوه تقلبی که از سرعت فرامرزی و پیچیدگی‌های نقل و انتقالات خودسرپرستی بهره می‌برند، طراحی شده است. طبق بیانیه بانک مرکزی دو برزیل (BCB)، این قوانین در مورد وجوه دریافتی بالای 10000 دلار اعمال می‌شود - چه در یک تراکنش منفرد یا بر اساس کل تراکنش‌های مشتری در طول یک روز - زمانی که این وجوه به پلتفرم‌های خارجی یا به کیف پول‌های شخصی مشتریان ارسال شود. توقف احتیاطی می تواند تا 24 ساعت طول بکشد، و ارائه دهندگان همچنین باید نقل و انتقالات دیگری را که نیاز به بررسی بیشتر در سیستم های مدیریت ریسک خود دارند، انجام دهند. نکات کلیدی بانک مرکزی برزیل (BCB) تا 24 ساعت در مورد برخی از نقل و انتقالات VASP مرتبط با جلوگیری از کلاهبرداری نیاز خواهد داشت. این قانون، نقل و انتقالات مربوط به وجوه دریافتی بالای 10000 دلار را هدف قرار می دهد که با تراکنش های منفرد یا مجموع روزانه اندازه گیری می شود. نگه‌داری‌ها همچنین باید سایر انتقال‌هایی را که برای بررسی بیشتر تحت سیاست‌های ریسک موجود ارائه‌دهنده پرچم‌گذاری شده‌اند، پوشش دهد. این الزام از 1 ژانویه 2027 اعمال می‌شود و VASPها ملزم به افشای اسناد به مشتریان و نگهداری سوابق دقیق هستند.نگهداشت 24 ساعته برای انتقال‌های مرزی با ارزش بالا و حضانت شخصی BCB می‌گوید این چارچوب زمانی اعمال می‌شود که VASPها وجوهی بیش از آستانه 10000 دلار دریافت می‌کنند و سپس آنها را به ارائه‌دهندگان خارج از کشور یا کیف‌هایی که مستقیماً توسط مشتریان نگهداری می‌شوند، منتقل می‌کنند. رویکرد بانک مرکزی عملاً مبتنی بر آستانه است: این رویکرد نه تنها تراکنش‌های بزرگ یکباره را پوشش می‌دهد، بلکه مواردی را نیز پوشش می‌دهد که چندین حرکت کوچک‌تر به بیش از 10000 دلار در روز برای یک مشتری می‌رسد. فراتر از آستانه سرفصل، قوانین با توجه به سیاست‌های مدیریت ریسک هر ارائه‌دهنده، به «سایر انتقال‌هایی که نیاز به بررسی بیشتر دارند» نیز گسترش می‌یابد. این زبان اهمیت دارد زیرا به تنظیم‌کننده‌ها انعطاف‌پذیری می‌دهد تا الگوهای مشکوک اضافی را حتی زمانی که انتقال‌ها به کمتر از 10000 دلار می‌رسد، ثبت کنند، تا زمانی که چارچوب انطباق ارائه‌دهنده معمولاً آنها را به عنوان ریسک بالاتر تلقی کند. زمانی که VASPها می‌توانند انتقال‌ها را زودتر منتشر کنند، یک جزئیات عملیاتی کلیدی این است که نگه‌داشتن آن لزوماً یک تأخیر 24 ساعته خودکار در هر مورد نیست. بیانیه BCB نشان می‌دهد که یک VASP می‌تواند ارزیابی خود را تکمیل کند و قبل از انقضای 24 ساعت حواله را آزاد کند، به شرط اینکه از پارامترهای تعیین‌شده توسط بانک مرکزی پیروی کند. به طور جداگانه، انتظار می رود VASP ها به مشتریان اطلاع دهند که یک توقف اعمال شده است و فعالیت های مربوط به انطباق را مستند کنند.